央行、外管局，重磅发声！涉及货币政策取向、降息降准空间、外汇市场等话题

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【导读】央行、外管局，重磅发声！涉及货币政策取向、降息降准空间、外汇市场等话题

中国基金报记者 闫晶滢 吴君

9月5日，国新办举行“推动高质量发展”系列主题新闻发布会。中国人民银行副行长陆磊、国家外汇管理局副局长李红燕、中国人民银行货币政策司司长邹澜、中国人民银行信贷市场司司长彭立峰、国家外汇管理局资本项目管理司司长肖胜出席发布会，就央行货币政策取向、降息降准空间、完善货币框架、金融支持科创企业、外汇市场高水平对外开放、国际收支运行等市场关心的话题一一作了回答。

陆磊：着眼于总量、利率和结构继续坚持支持性的货币政策

谈及今年的货币政策，中国人民银行副行长陆磊表示，今年以来，稳健的货币政策灵活适度、精准有效，特别是强化逆周期调节，有力支持经济回升向好和高质量发展。

政策实施方面，陆磊表示，总量货币政策持续发力。年初，货币政策靠前发力，着力稳预期、强信心。人民银行一次性降准了0.5个百分点，下调了支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点，降低银行的资金成本，引导5年期以上贷款市场报价利率（LPR）下降0.25个百分点，着力支持宏观经济开好局。

党的二十届三中全会召开后，人民银行完善市场化的利率调控机制，明示并进一步下调政策利率，公开市场7天期逆回购操作利率下调0.1个百分点，以此带动了1年期、5年期以上LPR各下降0.1个百分点，支持挖掘有效需求，巩固和增强经济回升向好势头。同时，还引导主要银行下调存款利率，保持银行可持续服务实体经济的能力。

从政策实施效果看，陆磊称，人民银行针对科技金融设立了5000亿元科技创新和技术改造再贷款，有力扩大了有效投资。推出力度较大的房地产金融支持政策组合，支持房地产市场平稳健康发展。

陆磊表示，金融总量增速仍保持在合理区间，7月末，社会融资规模存量同比增长8.2%，人民币各项贷款余额同比增长8.7%，都高于名义经济增速。社会融资成本也稳中有降，7月新发放企业贷款加权平均利率为3.65%，新发放个人住房贷款利率为3.4%，同比分别下降了22个和68个基点。贷款结构持续优化，7月末，普惠小微贷款同比增长17%，制造业中长期贷款同比增长16.9%，“专精特新”企业贷款同比增长15%，这三个数据都高于贷款余额同比增速。

关于下一步的政策取向，陆磊表示，人民银行将继续坚持支持性的货币政策，加快落实好已出台的政策举措，更加有力支持经济高质量发展。将着眼于总量、利率和结构。

在总量上，综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，引导银行增强贷款增长的稳定性和可持续性，保持社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平的预期目标相匹配。在利率上，发挥好近期政策利率和贷款市场报价利率下行的带动作用，以此推动企业融资和居民信贷成本稳中有降。在结构上，加大已有工具的实施力度，推动新设立工具落地生效，主要是提高资金使用效率，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。

李红燕：进一步扩大跨境贸易投资高水平开放试点

谈及外汇市场的深度和广度，国家外汇管理局副局长李红燕提到，当前，中国外汇市场可交易货币已经超过40种，交易品种也已经涵盖了国际主流外汇产品。今年前7个月，中国外汇市场总成交规模接近23万亿美元，同比增长8.7%；同期，首次办理汇率避险的商户超过2万家，帮助更多企业利用外汇衍生产品，更好地管理汇率风险。

“近年来我国外汇储备规模始终保持在3万亿美元以上，连续19年稳居世界第一，为稳定市场信心以及服务实体经济发展，作出了积极贡献。”李红燕称。

对于完善高水平对外开放体制机制，李红燕表示，重点做好三方面工作：一是坚持服务实体经济，加强外汇便利化政策的供给。要推进外汇监管创新，适应贸易数字化、绿色化趋势，推动跨境电商、海外仓等贸易新业态新模式发展。

二是要坚持以开放促改革，稳步扩大外汇领域高水平制度型开放。进一步扩大跨境贸易投资高水平开放试点，推动外汇管理创新政策在自贸试验区、海南自贸港、粤港澳大湾区等重点区域先行先试。支持上海、香港国际金融中心建设，支持高质量共建“一带一路”。

三是要坚持高质量发展和高水平安全良性互动，维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。完善中国特色外汇储备经营管理，保障储备资产的安全、流动和保值增值。

谈到中国国际收支运行的新变化，李红燕表示，主要有几个特点：经常账户顺差合理均衡，跨境投资更加活跃，国际收支自主平衡，外汇储备稳居全球第一。

李红燕还称，国家外汇局将加强宏观审慎管理和预期引导，外汇市场交易保持理性有序。国家外汇局会同有关部门严厉打击外汇违法违规活动，维护外汇市场健康秩序。稳慎推进银行外汇展业改革，推动银行外汇业务流程再造，构建事前尽职调查、事中差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架，逐步完善更开放、更安全的外汇管理机制。

邹澜：不断丰富货币政策工具箱法定存款准备金利率还有一定空间

对于接下来货币政策降息降准空间的问题，中国人民银行货币政策司司长邹澜表示，降准降息等政策调整还需要观察经济走势。

其中，法定存款准备金率是供给长期流动性的一项工具，与之相比，7天逆回购和中期借贷便利是对应中短期流动性波动的工具，今年又增加了国债买卖工具。综合运用这些工具，目标是保持银行体系流动性合理充裕。年初降准的政策效果还在持续显现，目前金融机构的平均法定存款准备金率大约为7%，还有一定的空间。

利率方面，人民银行持续推动社会综合融资成本稳中有降，今年以来，1年期和5年期以上贷款市场报价利率分别累计下降了0.1和0.35个百分点，带动了平均贷款利率持续下行。

邹澜称，稳健的货币政策为经济恢复发展营造了良好的货币金融环境。总量上，货币信贷合理增长，社会融资规模和人民币贷款增速高于名义GDP增速；结构上，重点领域和薄弱环节支持力度加大，信贷结构持续优化；价格上，企业融资和居民信贷成本下降。

对于下阶段央行如何进一步完善货币框架，邹澜表示，央行将结合经济金融发展变化，以及对货币政策实施效果的审慎评估，进一步优化完善中国特色货币政策框架。

首先，要考虑优化货币政策调控的中间变量。央行将逐步淡化对数量目标的关注，更多将其作为观测性、参考性、预期性的指标，更加注重发挥利率等价格型调控工具的作用。同时结合形势变化，研究完善货币供应量的统计口径，让货币统计更符合实际情况。

其次，要改革利率调控机制。目前，央行已经明确了公开市场7天期回购操作利率是主要的政策利率，淡化了中期借贷便利利率的政策利率色彩，将7天期逆回购由原先的利率招标，改为了固定利率、数量招标，充分满足了一级交易商的投标需求。利率不再是中标结果，而是中央银行根据实施货币政策等需要确定的；数量不再是中央银行调节流动性的手段，而是一级交易商根据政策利率和他们的市场判断共同决定的，这有利于提升机构管理流动性的主动性。

未来还要进一步健全市场化的利率调控机制。适当收窄利率走廊设置的宽度，更好引导市场利率围绕政策利率平稳运行。同时，在利率传导上，着重提高贷款市场报价利率报价质量，提升金融机构自主定价能力，更真实反映贷款市场利率，促进市场利率由短及长顺畅传导。为避免影响政策利率对贷款市场报价利率的传导，每月中期借贷便利的操作时间原则上都将安排在贷款市场报价利率报价发布后，价格由投标机构投标情况来确定。

此外，还要不断丰富货币政策工具箱。央行自今年8月起已经开展国债买卖操作，并在月末发布了首个“国债买卖业务公告”。8月全月买短卖长、净买入国债1000亿元。央行买卖国债主要定位于基础货币投放和流动性管理，既可买入也可卖出，并通过与其他工具灵活搭配，提升短中长期流动性管理的科学性和精准性。同时，央行也将结合宏观形势和政策调控需要，创新实施好结构性货币政策工具，持续提升货币政策效率。

最后，要进一步畅通货币政策传导。货币政策传导有两个阶段：一个是从央行到金融市场的传导，通过强化政策沟通和预期引导、提升货币政策透明度、增强金融机构自主理性定价能力，可以进一步提升金融服务质效；另一个是从金融市场到实体经济的传导，需要着力打通传导堵点，加强货币政策与财政、产业、监管等政策的协同，促进供求平衡，支持经济政策着力点更多转向惠民生促消费领域，提升对消费、投资等实体经济变量的传导效果，增强金融服务着力点。

彭立峰：重点提升3个“比重”支持科技企业创设科技创新专项金融债券

中国人民银行信贷市场司司长彭立峰称，将锚定建设科技强国目标，构建同科技创新相适应的科技金融体制，引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技。

“我们知道，科技型企业分种子期、初创期、成长期、成熟期等不同阶段，不同阶段对金融服务的需求也不一样。我们在做好全生命周期金融服务的同时，更加聚焦初创期、成长期科技型中小企业的需求，这在我们国家科技金融服务上是一个薄弱的环节。”彭立峰说。

他表示，将深化金融供给侧结构性改革，重点提升3个“比重”：第一个比重是提升直接融资在社会融资中的比重，进一步丰富资本市场的融资产品，创设科技创新专项金融债券，同时，增强金融体系的激励和转化，以形成“耐心资本”；第二个比重是提升股权融资中投早、投小的比重，落实好促进创业投资高质量发展的若干政策措施，完善创业投资“募投管退”机制，提高外资在华开展股权投资、风险投资便利性；第三个比重是提升科技创新贷款在各项贷款中的比重，用好科技创新和技术改造再贷款，建立科技金融服务考核评价机制，引导金融机构增强对科技型企业的风险评估能力，丰富适应高新技术领域特点的金融产品。

肖胜：四方面助力资本项目高水平开放上半年已发放QDII额度22.7亿美元

国家外汇管理局资本项目管理司司长肖胜表示，下一步资本项目高水平开放主要从四个方面发力：

首先，科学把握资本项目开放的时度效。统筹谋划、有序推进直接投资、跨境融资和跨境证券投资等各个领域的外汇管理改革。同时，注重改革的系统集成，持续做好跨境投融资便利化试点政策的集成式推广。今年前8个月，跨境投融资高水平开放试点已惠及企业1400余家，服务实体经济高质量发展。

其次，以点带面深化资本项目外汇管理改革。推进和完善境外放款本外币一体化管理，有序支持企业“走出去”和“引进来”。稳步推动跨国公司资金池业务的升级扩围，进一步提升跨国公司跨境资金的运营效率，助力总部经济发展。同时，会同相关部门稳步扩大金融市场开放，完善境内企业境外直接上市资金管理，优化合格境外投资者制度，有序推进合格境内机构投资者业务（QDII）的发展。今年上半年，已累计发放QDII额度22.7亿美元。

再次，支持重点区域开放发展。以制度型开放服务国家区域发展战略，比如，支持跨国公司在上海设立全球或区域财资中心，支持粤港澳大湾区率先试点各类创新政策，稳步推进海南自贸港、横琴和前海合作区建设等。同时，精准服务区域和产业发展，在前期实施深圳河套“科汇通”、前海“港企贷”等试点的基础上，进一步加大对跨境投融资和资金汇兑使用的便利化支持力度。

最后，国家外汇局将按照“实现高质量发展和高水平安全良性互动”的部署要求，构建并完善全过程、全周期、全链条的资本项目开放与风险防控体系，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

编辑：小茉

审核：木鱼

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